Центр финансового образования

Дистанционный курс "Управление личными финансами"

Для тех, кто заинтересован в серьезном обучающем курсе для частного инвестора, я рекомендую курс "Управление личными финансами", автор курса - Спирин Сергей Александрович, руководитель Центра финансового образования (ЦФО). Это очень добротный курс, составленный практиком. В нем от простого к сложному рассказывается о том, что нужно знать и делать частному инвестору, чтобы эффективно инвестировать свои деньги.

Вот подробная программа курса «Управление личными финансами»:

Тема 00. Вводная лекция
Вместо предисловия
Об авторе
Зачем нужен этот курс
Кому нужен этот курс
Что делает людей богатыми
Цена времени
Как повысить вашу эффективность
Секрет богатейших людей планеты
Рантье
Простая математика
Реально ли это?
Образование
Опыт

= Часть I =

Тема 01. Финансовый учет
Финансовый учет
Что даст вам учет личных финансов
Как вести учет личных финансов
Наличные на начало периода
Приход и расход за период
Работа
Содержание
Бизнес
Инвестиции
Наличные на конец периода
Периодичность учета
Безналичные операции
Технические советы
Семейный финансовый учет

Тема 02. Активы и пассивы
Подход бухгалтера и подход экономиста
Активы и пассивы в бухгалтерском учете
Активы и пассивы «по-Кийосаки»
Активы
Пассивы
Балансовый отчет
Сальдо активов и пассивов
Взаимосвязь между балансовым и кассовым отчетом

Приложение: Пример бухгалтерского баланса

Тема 03. Инвестиции
Инвестиции
Бизнес
Игра с ненулевой суммой
Инвестиции в бизнес
Бизнес-системы
Что еще называют инвестициями
Сбережения
Спекуляции
Переплетение понятий
Варианты инвестиций
Внимание на бизнес
Финансовые посредники
Инвестиции, активы и пассивы

Тема 04. Доходность, ликвидность
Финансовая математика
Доходность активов
Стоимость пассивов
Доход от инвестиций
Срок окупаемости
Реинвестирование
Фиксированная и плавающая доходность
Доходность различных инструментов
Инфляция
Ставка рефинансирования
Ликвидность активов
Срочность активов

Тема 05. Риск, управление рисками
Риск
Риск-менеджмент
Важность управления риском
Риск и доходность
Виды рисков
Волатильность
Рейтинги и рейтинговые компании
Суверенные рейтинги
Кредитные рейтинги
Российские рейтинговые агентства
Рэнкинги
Отношение к рейтингам и рэнкингам
Диверсификация и концентрация

Тема 06. Иностранная валюта
Наличная и безналичная валюта
Курсы валют
Официальные курсы иностранных валют
Достоинства и недостатки
От чего зависит обменный курс
Подлинность иностранной валюты
Обменные пункты
Народный арбитраж
Курсовые разницы
Реализованные курсовые разницы
Нереализованные курсовые разницы
Валютная корзина
Немного истории
Форекс
Игра на форексе

Тема 07. Банковские депозиты
Кредитные организации
Услуги банков
Как работает банк
Договор банковского счета
Банковские депозиты
Депозиты с особыми условиями
Вклады в драгоценных металлах
Особенности национального банкинга
Налогообложение процентов по вкладам
Риски банков
Надежность банков
Карманные банки
Страхование вкладов

Тема 08. Финансовый анализ
Денежный поток
Больше зарабатывать или меньше тратить?
Экономим на расходах
Расходы на содержание
Платите сначала себе
На чем экономить?
Пример анализа расходов на содержание
Анализ пассивов
Долги
Увеличиваем доходы
Доходы от бизнеса
Инвестиции в чужой бизнес
Доходы от инвестиций
Пример анализа доходов от инвестиций

Тема 09. Стратегия инвестирования
Планирование
О рыбаках и рыбках
Механическая стратегия
Финансовая защита
Стратегия достижения финансовой защиты
Финансовая безопасность
Cтратегия достижения финансовой безопасности
Финансовая независимость
Стратегия достижения финансовой независимости
Диверсификация вложений
Механический инвестиционный план
Стратегия выхода
Амбициозный инвестиционный план
Где искать сверхдоходность?
Где не надо искать сверхдоходность?
Сочетание стратегий

= Часть II =

Тема 10. Фондовый рынок
Ценные бумаги
Акции
Доход от вложений в акции
Обыкновенные и привилегированные акции
Фондовый рынок
Первичный рынок ценных бумаг
Вторичный рынок ценных бумаг
Внебиржевой рынок ценных бумаг
Фондовая биржа
Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг
Дилерская деятельность
Брокерская деятельность
Деятельность по управлению ценными бумагами
Клиринговая деятельность
Депозитарная деятельность
Деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг
Федеральная служба по финансовым рынкам
Взаимодействие участников фондового рынка

Тема 11. Интернет-трейдинг
С какой суммой можно начинать работать на фондовом рынке?
Интернет-трейдинг
Технические требования для интернет-трейдинга
Критерии выбора брокера
Членство на биржах
Тарифы компании
Программы для трейдинга
Безопасность
Надежность брокеров
Другие критерии выбора брокера
Договор
Что нужно для открытия торгового счета
Налогообложение

Тема 12. Биржевые операции
Торговля на игровом счете
Разделы торговой системы
Тикеры
Котировки
Графики
Ликвидность бумаг
Длинная и короткая позиция
Быки и медведи
Стакан
Виды приказов брокеру
Рыночные приказы
Лимитированные приказы
В каких случаях какие приказы использовать?
Условные приказы
Портфель ценных бумаг
Отчет о поручениях
Отчет о сделках

Тема 13. Маржинальная торговля
Маржинальная торговля
Кредитное плечо
Предостережение новичкам
Уровень маржи
Ограничительный уровень маржи
Критический уровень маржи
Ликвидационный уровень маржи
Покупка на марже
Короткая продажа
Откуда берутся денежные средства и ценные бумаги для маржинального кредитования?
Маржинальные бумаги
Стоимость маржинального кредита

Тема 14. Фундаментальный анализ
Что происходит на рынке
Фундаментальный и технический анализ
Ограничения фундаментального анализа
Уровни и методы фундаментального анализа
Анализ эмитента
Стандарты финансовой отчетности
Расчет показателей
Инвестиционные показатели
Показатели оцененности
Показатели рентабельности
Натуральные показатели
Отраслевой анализ
Анализ макроэкономической ситуации
Источники информации

Приложение: Сравнительный анализ ОАО «Лукойл» и ОАО «Сибнефть»

Тема 15. Технический анализ
Технический анализ
Данные для технического анализа
Виды графиков
Линейные графики
Бары
Японские свечи
Представление объема
Методы технического анализа
Классический технический анализ
Анализ японских свечей
Математические методы анализа
Другие методы технического анализа
Инструменты для технического анализа

Тема 16. Доверительное управление, ПИФы, ОФБУ
Доверительное управление
Индивидуальное доверительное управление
Без лицензии
Коллективные инвестиции
Паевые инвестиционные фонды
Типы фондов
Категории фондов
Выдача и погашение паев
Комиссии
Общие фонды банковского управления
А теперь о грустном…
Как выбирать фонды
Справочные ресурсы по деятельности фондов
Налогообложение

Тема 17. Недвижимость (добавлено 20/03/06)
Особенности недвижимости как объекта инвестиций
Цели и способы приобретения недвижимости
Виды недвижимости
Не только для богатых
Правила инвестирования в недвижимость
Оценка недвижимости
Оценка недвижимости с точки зрения инвестора
I. Покупка недвижимости у застройщика для перепродажи
- Оценка доходности
- Покупка недвижимости у застройщика
- Риски при покупке у застройщика
- Продажа недвижимости
II. Покупка недвижимости на вторичном рынке для сдачи в аренду
- Оценка доходности
- Покупка недвижимости на вторичном рынке
- Риски при покупке на вторичном рынке
- Сдача недвижимости в аренду
Риэлтерские агентства
Источники информации
Налогообложение операций с недвижимостью

В будущем курс "Управление личными финансами" планируется дополнить темами:
Облигации, векселя
Срочный рынок
Платежи
Управление счетом
Кредитование
Домашний бизнес
Страхование
Налогообложение

Примечания:
1. В процессе обучения в программу обучения могут вноситься изменения.
2. Все дополнительные блоки курса будут доступны всем оплатившим основной курс без какой-либо дополнительной оплаты.

Каждая тема курса рассчитана на прохождение в течение 1 (одной) недели при рекомендованном темпе обучения. В промежутках между авторскими тематическими блоками приходит дополнительная литература, способствующая лучшему пониманию пройденных тем: отрывки из книг, тематические статьи, аналитические обзоры.

Стоимость курса на данный момент составляет 8400 рублей.

По правилам ЦФО, для приобретения курса нужно быть зарегистрированным на сайте: www.fintraining.ru - ссылка на форму регистрации. В предоставленную форму нужно ввести свои данные. При этом в поле "Рекомендатель" нужно указать логин того, кто порекомендовал Вам этот сайт. Укажите в этом поле Stels - это мой логин, под которым я зарегистрирован на данном сайте.

Регистрация предоставляет дополнительные возможности, недоступные гостям, и делает удобней посещение портала. После регистрации нужно зайти под своим логином в систему, в левой колонке выбрать пункт "Подписка на учебные курсы". Перед Вами откроется перечень всех курсов, которые предлагает Центр финансового образования и их стоимость. На данный момент это 3 полноценных курса: "Управление личными финансами", который я изучил, удостоверился в его высоком качестве и полезности и поэтому Вам рекомендую, а также "Инвестиции в ценные бумаги" и "Срочный рынок: фьючерсы и опционы". Подробные программы каждого курса Вы можете посмотреть по ссылкам в левой колонке.

Итак, если Вы заинтересованы в серьезном обучающем курсе, который поможет Вам разложить по полочкам все основополагающие понятия в частном инвестировании и сделать после этого грамотные практические шаги, то курс "Управление личными финансами" - то, что Вам нужно. Зарегистрируйтесь на сайте ЦФО согласно инструкциям выше и изучите подробную программу этого курса. Если Вы примите решение о покупке, то нужно будет выбрать курс и нажать на кнопку "Подписаться" внизу страницы. После этого Вы получите на e-mail договор оферты и реквизиты для оплаты. После оплаты будет запущена рассылка материалов курса, а также Вам будет предоставлен доступ к закрытой части форума сайта, где общаются люди, уже обучающиеся в ЦФО.

Регистрация в Центре финансового образования